Міністерство фінансів: Росія потрапила до "чорного списку" - набуло чинності рішення Європейського Союзу про внесення РФ до категорії країн з підвищеним ризиком у сфері відмивання грошей та фінансування тероризму (AML/CFT).
Делегований регламент Європейської Комісії (ЄС) від 3 грудня 2025 року, яким російську федерацію включено до переліку третіх країн із високим ризиком, що мають стратегічні недоліки у сферах запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (AML/CFT), набрав чинності 29 січня 2029 року відповідно до процедур права Європейського Союзу.
Оскільки в установлені терміни не надійшло жодних заперечень від держав-членів ЄС і Європейського Парламенту, регламент набув чинності автоматично, без потреби в додаткових процедурах узгодження.
"Включення рф до переліку країн із високим ризиком щодо відмивання коштів і фінансування тероризму є принциповим кроком для посилення фінансової безпеки ЄС і міжнародної фінансової системи. Це суттєво обмежує можливості росії обходити санкції, відмивати кошти та фінансувати агресію. Україна вдячна Європейській Комісії, державам-членам ЄС та Європейському Парламенту за скоординовану позицію й продовжуватиме систему роботу з партнерами, розпочату ще у 2022 році, для зміцнення глобальної фінансової безпеки", - наголосив Міністр фінансів України Сергій Марченко.
Починаючи з 2022 року, Міністерство фінансів вжило ряд організаційних заходів для досягнення ухвалення цього рішення, зокрема:
* проведено важливі консультації та комунікації з Європейською Комісією, у тому числі в межах виконання Делегованого Регламенту (ЄС) 2025/1393;
* організовано та реалізовано ряд зустрічей і комунікацій з уповноваженими органами держав-членів ЄС та іншими міжнародними партнерами;
У тісній співпраці з Міністерством закордонних справ та дипломатичними представництвами України в країнах Європейського Союзу здійснено активний дипломатичний супровід цього питання. Партнерам були надані різноманітні аналітичні матеріали та аргументи, які підкреслюють системні недоліки російської федерації у сферах боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (AML/CFT).
Практична цінність ухваленого рішення.
У реальному контексті додавання Російської Федерації до списку третіх країн з високим ризиком Європейського Союзу передбачає необхідність впровадження посилених процедур перевірки для всіх фінансових транзакцій, пов'язаних з РФ, на території ЄС. Зокрема, мова йде про:
- ретельну ідентифікацію споживачів та остаточних бенефіціарних власників;
- аналіз джерел походження коштів та джерел походження статків чи багатства;
- посилений моніторинг фінансових транзакцій.
Ці дії значно ускладнюють можливості юридичних і фізичних осіб з Російської Федерації отримати доступ до фінансової системи Європейського Союзу, що, в свою чергу, посилює фінансову ізоляцію агресора.
Контекст і подальші кроки
Перелік третіх країн, які мають високий ризик, оновлюється Європейською Комісією на регулярній основі, зазвичай 1-2 рази на рік, а також може бути змінений у будь-який час у разі появи нової інформації або змін у ризикових оцінках.
При ухваленні відповідних рішень Європейська Комісія бере до уваги, зокрема:
- висновки FATF;
- результати власних технічних оцінок;
- загальні загрози для стабільності фінансової системи Європейського Союзу.
У цьому контексті критично важливим є забезпечення узгодженої підтримки з боку держав-членів ЄС та Європейського Парламенту щодо закріплення Російської Федерації у вказаному списку під час його подальших оновлень.
Міністерство фінансів України продовжить системну взаємодію з європейськими та міжнародними партнерами з метою посилення глобальної фінансової безпеки та недопущення використання міжнародної фінансової системи для підтримки збройної агресії російської федерації.
