Національний банк відреагував на виявлення "Схем" щодо російської громадянки, яка придбала активи ліквідованих банків РФ на території України.

Національний банк України 3 лютого оприлюднив заяву, у якій офіційно підтвердив результати журналістського розслідування "Схем" (Радіо Свобода) щодо наявності російського громадянства у Марини Євсєєвої, яка є власницею компанії "Спектрум Ессетс". Ця фірма здобула перемогу в державному аукціоні на початку лютого 2024 року, де продавали пул активів ліквідованих російських банків, включаючи права вимоги на борги за кредитами. Важливо зазначити, що постанова Кабінету міністрів України забороняє громадянам Росії та їх підприємствам стягувати борги з українських громадян.

Національний банк визнав, що репутація Євсєєвої має недоліки, оскільки вона виявилася громадянкою Російської Федерації і не повідомила про це регулятору. Крім того, репутація її американської компанії Spectrum UA Credit LLC і дочірньої структури "Спектрум Ессетс", зареєстрованої в Україні, також була визнана незадовільною. Це рішення може призвести до анулювання фінансової ліцензії як для цього бізнесу, так і для його власниці.

Таким чином "Спектрум Ессетс" може втратити активи ліквідованих українських та російських банків, які компанія придбала на аукціоні рік тому. У Фонді гарантування вкладів на запит "Схем" у грудні 2024 року повідомляли: якщо офіційно підтвердиться, що покупець активів приховав звʼязок з РФ, він матиме сплатити штраф у розмірі 100% від ціни лота - в цьому випадку це 124 мільйони гривень - та повернути отримані на аукціоні активи. Це передбачено договорами, укладеними за результатами аукціону.

На момент публікації угода з компанією "Спектрум Ессетс" залишається в силі, і Фонд гарантування вкладів не скасував її. Раніше було зазначено, що вони здійснюють перевірку інформації, отриманої в рамках розслідування "Схем", щодо російського громадянства Євсєєвої, співпрацюючи з державними органами спеціального призначення.

Одночасно Національний банк вже здійснив цю перевірку.

Після публікації матеріалів журналістського розслідування, регулятор отримав підтвердження від спеціалізованих державних органів щодо факту, що власник істотної частки в ТОВ "Спектрум Ессетс" - Марина Євсєєва - є громадянкою Російської Федерації. Про це йдеться в офіційній заяві Національного банку. У документі також зазначається, що Євсєєва не повідомила Нацбанк про своє російське громадянство, надавши лише дані про американське.

На своєму веб-сайті Національний банк України повідомляє про подальші кроки щодо ТОВ "Спектрум Ессетс", пов’язані з даною ситуацією. Регулятор, ухваливши рішення про визнання репутації компанії неналежною, ініціював процес анулювання її ліцензії на фінансову діяльність. У разі завершення цього процесу "Спектрум Ессетс" позбудеться можливості видавати кредити та нараховувати відсотки за кредитними зобов'язаннями. Це суттєво обмежить її діяльність, зокрема у сфері управління активами, придбаними у держави.

У грудні 2024 року журналістське видання "Схеми" оприлюднило розслідування, яке виявило, що компанія "Спектрум Ессетс", що належить росіянці Марині Євсєєвій, здобула перемогу на державному аукціоні в Україні. В результаті цього аукціону вона отримала активи ліквідованих українських та російських банків на загальну суму 3 мільярди гривень. Ця угода викликала занепокоєння, оскільки порушує ряд заборон, встановлених після початку повномасштабної війни.

Так, Кабінет міністрів забороняє громадянам РФ та їхнім компаніям стягувати борги з українців, Національний банк - управляти фінансовими установами, а регламент проведення державних аукціонів - брати в них участь.

Як з'ясували "Схеми", Євсєєва продовжує подорожувати до Росії навіть після початку повномасштабного вторгнення, здійснивши щонайменше шість візитів з того часу.

На запитання "Схем" Марина Євсєєва повідомила, що наразі живе в США і відмовилася від російського громадянства. Проте, за словами редакції, вона не змогла надати документальні підтвердження своїх слів і не пояснила, чому в офіційних державних реєстрах Російської Федерації її російське громадянство досі залишається активним.

Євсєєва також не прокоментувала ані мету своїх регулярних поїздок до Росії після початку повномасштабної війни, ані той факт, що заїжджала на територію РФ у 2022-2023 роках вона саме за російським паспортом.

Журналісти також з'ясували, що фірмою, яка виграла аукціон Фонду гарантування вкладів, за довіреністю від Євсєєвої управляє Михайло Трубчік, який, окрім американського, має громадянство Білорусі та якому СБУ забороняла в'їзд в Україну, називаючи представником "глибоко законспірованої мережі спецслужб РФ".

У листуванні з журналістами "Схем" звинувачення СБУ на свою адресу Трубчік прокоментував так: "У мене є домовленість із СБУ, яка забороняє мені розголошувати будь-яку інформацію".

Цю заяву Трубчіка в СБУ на запит "Схем" не прокоментували, але сказали, що мають право забороняти в'їзд іноземцям, якщо вбачають для цього законні підстави.