Якщо товар є чимось на кшталт "унікальної панацеї від усіх недуг", це просто димова завіса... Найголовніше — залучити ще двох наївних, які також придбають цей крем...

Правоохоронні органи рекомендують утримуватися від інвестування в ненадійні організації та фінансові піраміди. Важливо перевіряти легальність роботи компаній, наявність відповідних ліцензій, фінансових звітів та реєстраційних документів.

Фінансові піраміди: реальність чи спогад? Виявляється, вони все ще в нашій реальності... Нещодавно в Києві правоохоронні органи затримали одного з творців фінансової піраміди. Зловмисники створили схему, яка дозволяла їм незаконно привласнювати гроші, маскуючи це під інвестиції у криптовалюту...

Організатори даної схеми розробили веб-платформу для інвестування в свій власний криптовалютний токен та, отримавши підтримку від блогерів, активно рекламували її в соціальних мережах, -- повідомили в Департаменті кіберполіції Національної поліції України. -- Попередні оцінки свідчать, що таким чином було обмануто громадян на майже один мільйон доларів!

Відповідно до інформації, отриманої в ході розслідування, з 2022 року учасники злочинного угруповання почали в Україні реалізацію широкомасштабної мережі фінансових пірамід.

Злочинці переконували людей вкласти кошти в свій криптовалютний токен, обіцяючи гарантований дохід. Проект подавався як інноваційна платформа в галузі криптовалют, яка, нібито, розробляє нові продукти для просування криптовалюти та надає можливість користувачам отримувати прибуток.

Фактично ж схема функціонувала за принципом мережевого маркетингу з ознаками фінансової піраміди.

Учасникам обіцяли доходи завдяки залученню нових інвесторів, а виплати організовувалися за схемами, що нагадують піраміду або бінарну систему комісій.

Популяризацію проєкту забезпечували його засновник разом із дружиною, які активно просували платформу в соціальній мережі "Інстаграм".

Комунікація з потенційними клієнтами здійснювалася через популярний месенджер, де від імені представників компанії проводилися консультації щодо інвестування.

Правоохоронці з’ясували, що члени злочинної схеми мали значний досвід у галузі інформаційних технологій. Вони організували розробку та забезпечення технічного функціонування онлайн-платформи. Через спеціалізований веб-ресурс користувачі могли реєструватися та поповнювати свої рахунки, сподіваючись на отримання прибутку від інвестицій.

Правоохоронні органи здійснили обшуки у домівках підозрюваних, розташованих у Хмельницькій, Одеській, Чернігівській і Полтавській областях. В ході оперативних заходів було вилучено комп'ютерну техніку, записи та автомобіль.

Один з учасників цієї схеми отримав повідомлення про підозру за частиною 4 статті 190 (Шахрайство) Кримінального кодексу України. Відповідно до санкцій цієї статті, йому загрожує до восьми років ув'язнення.

"Триває процес досудового розслідування."

Такі випадки далеко непоодинокі...

Торік одеські поліцейські завершили розслідування щодо організатора фінансової піраміди "VinEco" та "Vinex Тrade" та трьох його спільниць.

"Встановлено понад 90 інвесторів, яких зловмисники ошукали на суму майже 26 млн грн., -- повідомили уполіції Одеської області. -- Обвинувальний акт відносно ділків скеровано до суду. Їм загрожує до 12 років позбавлення волі з конфіскацією майна.

У процесі досудового розслідування правоохоронці з'ясували, що ключовою фігурою у шахрайській схемі є 28-річний мешканець Березівщини. Він залучив до своєї діяльності двох знайомих жінок віком 55 і 23 роки, а також 61-річну жительку Одеси.

З метою шахрайства спільники організували ілюзію наявності товариства з обмеженою відповідальністю, яке спочатку називалося "VinEco", а згодом було перетворено на "Vinex Trade". Це підприємство нібито займалося різними видами діяльності, серед яких пріоритетною була інвестиційна, обіцяючи надзвичайно високі прибутки.

Зловмисники переконували громадян робити вклади в їхню фірму, обіцяли високі відсотки, повернення коштів у будь-який час та бонуси за залучення нових вкладників.

Фінансову компанію, яка насправді не існує, розрекламували за допомогою соціальних мереж, месенджерів, вебсайтів та особистих контактів з людьми.

На перших стадіях навіть здійснювали виплати деяким вкладникам невеликих сум з фондів інших, щоб підвищити довіру та залучити додаткові інвестиції.

Під час досудового розслідування поліцейські встановили 94 потерпілих, які потрапили у пастку шахраїв і, вклавшись у фінансову піраміду, зазнали загальних збитків у розмірі 25 млн 742 тис. грн.

Фінансові ресурси потрапляли на електронні гаманці злочинців, після чого розподілялися між ними. Також правоохоронці виявили, що організатор схеми незаконно виводив ці кошти в легальний обіг. Зокрема, він придбав різноманітне майно, включаючи 5 земельних ділянок та 25 автомобілів, деякі з яких здавав в оренду. Загалом, зловмисник зміг легалізувати 61 мільйон гривень.

Поліцейські провели низку санкціонованих обшуків на території Одеської та Київської областей, в ході яких вилучили комп'ютерну техніку, документацію, мобільні телефони, автівки, готівку та інше майно. За клопотанням слідчих суд наклав на все арешт.

Особи, що підлягали розслідуванню, були затримані відповідно до процесуальних норм. Надалі суд ухвалив рішення про обрання їм запобіжного заходу у вигляді утримання під вартою з можливістю внесення застави, якою вони не скористалися.

Зібравши достатню кількість доказів, правоохоронці висунули звинувачення зловмисникам відповідно до ч. 4 ст. 190 (в редакції Закону № 2617-VIII від 22.11.2018) та ч. 5 ст. 190 Кримінального кодексу України за заволодіння чужим майном шляхом обману, що вважається шахрайством, вчиненим організованою групою у значних і особливо великих розмірах, що спричинило значні збитки потерпілим, зокрема – повторно. Крім того, одному з чоловіків пред'явлено обвинувачення за ч. 3 ст. 209 ККУ за легалізацію коштів, здобутих злочинним шляхом.

Відповідно до запроваджених санкцій, найжорсткіше покарання за ці правопорушення може сягати 12 років ув'язнення, з можливістю заборони обіймати певні посади чи здійснювати певну діяльність на строк до трьох років, а також із конфіскацією майна.

...Правоохоронні органи рекомендують утримуватися від інвестування в ненадійні організації та фінансові піраміди. Важливо перевіряти легальність роботи компаній, наявність відповідних ліцензій, фінансових звітів та реєстраційних документів..

Схеми, подібні до "VinEco" і "Vinex Trade", сприяють створенню уявлення про прибутковий бізнес, обіцяючи значні доходи і винагороди за залучення нових учасників. Однак насправді гроші розподіляються між організаторами, а інвестори виявляються в програші.

Два роки тому правоохоронці Національної поліції оголосили про виявлення нової великої шахрайської схеми.

Під маскою міжнародного інвестиційного фонду "S-Group" зловмисники заманювали жертв обіцянками пасивного доходу через інвестиції в криптовалюту. Для надання своїх "послуг" вони розробили власний фінансовий криптогаманець, на який потерпілі переказували свої кошти. В результаті їх дій вкладники втратили десятки мільйонів гривень.

Правоохоронці з'ясували, що злочинці, намагаючись замаскувати подальші переміщення активів, вдавалися до використання підроблених токенів. Ці токени не були зареєстровані на жодній з офіційних міжнародних платформ постачальників криптографічних послуг, оскільки компанія "S-Group" не змогла пройти необхідний аудит.

Саме їх обіцяли вкладникам як прибуток від інвестування у проєкти, торги на міжнародному валютному ринку "Forex" або інші операції з фінансовими активами. Крім того, аферисти гарантували своїм клієнтам значні "бонуси" у разі залучення до проєкту нових учасників.

Згідно з інформацією, отриманою в ході розслідування, до створення фінансової "піраміди" залучені українські громадяни. Проте діяльність шахраїв поширювалася також на територію Російської Федерації, тимчасово окупованого Криму та країн Європейського Союзу. В результаті їхніх дій десятки тисяч людей з цих регіонів стали жертвами обману, серед яких є й українці.

За інформацією, отриманою журналісткою "ВЗ" з перевірених джерел, у Львівській області проводяться слідчі дії щодо ряду компаній. На даний момент правоохоронці не надають жодних коментарів з цього приводу.

А тим часом...

Ось п'ять ключових ознак, які вказують на те, що ви маєте справу з типовою пірамідою, замаскованою під мережевий маркетинг. Цю інформацію активно обговорюють фінансові аналітики в соціальних мережах:

1. Квиток на вхід - за всі багатства планети.

Для того, щоб розпочати "заробіток", необхідно придбати "стартовий набір" вартістю від 500 до 1000 доларів, або ж отримати особливу ліцензію на повітря — це і є ваш шанс.

У нормальному бізнесі ти купуєш товар, щоб продати, а не платиш за право постояти поруч.

2. Невидимий товар або справжня екзотика.

Якщо товар являє собою якусь "ексклюзивну нано-сироватку від усіх недуг", чи звичайну баночку вітамінів з "потаємною формулою" за ціну, що дорівнює вартості авіаквитка, або ж це просто "курс досягнення успіху", то це всього лише маска.

Головне тут не крем, а щоб ти привів ще двох дурнів, які теж куплять цей крем.

3. Культ особистості і сектантські танці.

Коли замість цифр і логіки тобі показують фотки з орендованими тачками, пачками грошей і кричать на стадіонах|: "Ми сім'я!", біжи". Це маніпуляція чистим страхом бути невдахою.

4. Прибуток виключно з власного розуму.

Спробуй порахувати: якщо твій дохід йде не з продажу реального товару реальним людям (не з твоєї структури), а тільки з відсотків від тих, кого ти "підписав" -- це класика. Клієнтів з вулиці немає? Значить, ви їсте один одного.

5. Юридична невизначеність.

Запитай, де ж розташована реєстрація? Якщо мова йде про якісь Острови Кука або "міжнародну компанію без фізичної присутності в Україні", то твої фінанси опиняться там же, куди й сподівання на пасивний дохід. Розумні люди знають: безкоштовний сир існує лише в мишоловці, і то лише для другої миші...

Не дозволяй своїм емоціям маніпулювати тобою!