Причини блокування банківської картки: пенсійні виплати.

Під пильним наглядом – «дропи» та методи дроблення підприємств.

В Україні було посилено нагляд за фінансовими операціями як фізичних осіб, так і підприємств. Фінансові установи активно впроваджують інструменти моніторингу, і у випадку виявлення підозрілих транзакцій можуть обмежити доступ до рахунків або ж без попередження розірвати угоди про обслуговування.

Про масштаби блокувань повідомила народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк після зустрічі з бізнесом і органами контролю.

На її думку, фінансові установи функціонують відповідно до законодавчих норм і дотримуються вимог моніторингу фінансових операцій.

Раніше ми розповідали, скільки можна зняти та переказати коштів у лютому через Ощадбанк.

За наявними даними, обмеження вже торкнулися понад 80 тисяч осіб. Серед банків, які впроваджують жорсткі заходи, називають ПриватБанк, Монобанк та інші фінансові установи.

Головною метою посилення контролю є протидія тіньовим практикам, зокрема використанню так званих "дропів" – фізичних осіб, рахунки яких використовуються для переміщення коштів, конвертації їх у готівку або маскування незаконної діяльності.

У випадку виявлення незвичайних або підозрілих транзакцій рахунок може бути тимчасово призупинено до проведення розслідування.

Банки особливо акцентують увагу на практиках штучного розподілу бізнесу. Це стосується випадків, коли великі підприємства реєструють свою діяльність через мережу фізичних осіб-підприємців (ФОП), аби залишатися на спрощеній системі оподаткування та зменшувати податкові зобов'язання.

Згідно з даними Бюро економічної безпеки України, у період з січня по листопад 2025 року можливі ризики ухилення від сплати податків шляхом використання певних механізмів були оцінені на рівні 4,8 мільярда гривень.

Аналітики очікують, що в найближчому майбутньому контроль стане ще більш суворим. Бізнес вже адаптується до нових умов: деякі компанії переходять на загальну систему оподаткування та легалізують своїх працівників.

Що стосується "звичайних" клієнтів, їм радять уважно стежити за походженням коштів і уникати операцій, які можуть викликати запитання у фінансових установ.