Виведення готівки та грошові перекази: які транзакції ПриватБанк класифікує як підозрілі.
Що не пропустить фінмоніторинг
В Україні фінансові установи стали більш суворими в контролі за готівковими транзакціями своїх клієнтів. Наприклад, ПриватБанк має право заблокувати рахунок або картку у випадку, якщо певні фінансові операції викликають підозри. Ці заходи впроваджуються відповідно до вказівок Національного банку України в рамках фінансового моніторингу.
На веб-сайті банку вказується, що клієнт може опинитися в зоні ризику у випадках:
Банки особливо зосереджують свою увагу на транзакціях з криптовалютою, виграшах у азартних іграх, великих готівкових депозитах, а також на переказах, що надходять від державних службовців або осіб, що мають політичний вплив.
Обмеження можуть застосовуватися до будь-яких карток -- дебетових, кредитних або віртуальних. Якщо система фінансового моніторингу фіксує підозрілу активність, банк має право тимчасово заблокувати рахунок до з'ясування обставин.
Крім того, у разі проведення операції на суму понад 400 000 гривень клієнту необхідно буде підтвердити джерело походження коштів. Для менших сум застосовується ризикоорієнтований підхід -- рішення ухвалюється з урахуванням характеру операцій та фінансової історії клієнта.
Нагадаємо, що в Україні планується створення фінансової бази для громадян, де не залишиться жодної прихованої копійки.
Раніше ми ділилися інформацією про те, на що слід звертати увагу під час переказу коштів з однієї картки на іншу: які терміни можуть призвести до блокування рахунку банком.
